מהיום קל יותר לדעת מה קורה עם הכסף שלך!

 

תכנון פיננסי הוא תהליך של בחינת נכסי הלקוח במבט רחב ועמוק הכולל היבטי מיסוי, סיכון והעדפות לקוח. בתהליך התכנון מגבשים יחד מטרות כלכליות, מבינים מה הם הצרכים וסדרי העדיפויות של הלקוח ומקבלים החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידו הכלכלי של משק הבית.

 

שלבים בתכנון הפיננסי

 

פגישת היכרות
בעזרת מכלול הנתונים שלכם אנו מגדירים יחד מטרות כלכליות, מבינים מה הצרכים וסדרי העדיפויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך ומבצעים ניתוח מעמיק של תיק הנכסים וההתחייבויות הנוכחי.

 

גיבוש אסטרטגיה וניתוח המידע
תהליך הניתוח יבחן את הפערים הקיימים שבין הצרכים, הרצונות והשאיפות של משק הבית לבין העתיד הכלכלי כפי שמשתקף מהנתונים. כמו כן, תיבדק התאמת המוצרים הקיימים לצרכים שתוארו, פערים ברמות הסיכון בכל הרבדים, עלויות ניהול הנכסים ואלטרנטיבות המיסוי הקיימות. לאחר מכן תגובש תמונת מצב פיננסית ותיקבע אסטרטגית ניהול תוך התייחסות לרמת הסיכון, פיזור הנכסים, השוואת מסלולי השקעה ותשואות, מיסוי ועוד.

 

יישום התוכנית הפיננסית 
ההמלצות והמסקנות העולות מניתוח המידע מתהוות לתכנית פעולה אקטיבית, הוצאת תוכנית הפעולה שגובשה לפועל בתחום הנכסים וההתחייבויות.

 

ליווי ובקרה 
שמירה על קשר שוטף מול הלקוח הכולל עדכוני שוק ההון, רגולציה ומיסוי ושינויים בתחום הפיננסי והפנסיוני. מעקב אודות הנכסים הפיננסים – תשואות , סטיות תקן , מדדי ייחוס וכו'. ליווי המשפחה באירועים שונים לאורך החיים ומתן פתרונות בהתאם.

 

מי צריך מתכנן פיננסי?

 

תכנון פיננסי מומלץ לכל אחד, בכל מצב משפחתי ובכל שלב בחיים. החל מבניית החיים המשותפים ( רכישת בית, ביטוח חיים, חסכונות לילדים ועוד ) ועד לגיל השלישי ( תכנון פרישה, תכנון מיסוי וכו' ). זכרו, ככל שתקדימו ותקבלו שרותי תכנון והכוונה מקצועיים, כך תוכלו להבטיח חסכון רב יותר לגיל הפרישה.